1.1 版本

1.2 应用场景

该插件实现了Excel中的PMT，RATE，IRR，XIRR的财务函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值。

2.1 插件安装

点击下载插件：自定义函数集合插件

设计器插件安装方法参照：设计器插件管理

服务器安装插件方法参照：服务器插件管理

2.2 操作方法

2.3 函数简介

XIRR函数的功能：计算一组定期或者不定期现金流的内部收益率；

XIRR函数的语法结构：XIRR(values, dates, [guess])，

values为现金流；

dates为现金流相对应的日期；

guess为选填参数，表示预期利率，不填系统默认为10%；

XIRR使用示例：XIRR(A1:A25,B1:B25)或XIRR(A1:A25,B1:B25，0.11)，所选区域支持去空，比如只有24期数据，选择A1:A34也是可以的。

IRR函数的功能：计算一组定期现金流的内部收益率；

IRR函数的语法结构：XIRR(values, [guess])。

values为必填参数，表示现金流；

guess为选填参数，表示预期利率，不填系统默认为10%；

IRR使用示例：XIRR(A1:A25)或XIRR(A1:A250.11)，所选区域支持去空，比如只有24期数据，选择A1:A34也是可以的。

RATE函数的功能：计算每期年金的利率；

RATE函数的语法结构:RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]),

nper必填参数,为年金的付款总期数；

pmt必填参数，为每期的付款金额；

pv必填参数，为现值即一系列未来付款当前值的总和；

fv可选参数。 表示未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0；

type可选参数，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，传值为数字 0-期末 或 1-期初，默认为期末；

guess可选参数，表示预期利率。如果省略 guess，则假定其值为 10%。

RATE函数使用示例：rate(24,14708.05,-315450),在相同条件下贷款的年利率为rate(24,14708.05,-315450)*12

PMT函数的功能：用于根据固定付款额和固定利率计算贷款的付款额；

PMT函数的语法结构:PMT(rate, nper, pv, [fv], [type]);

rate参数必填，表示贷款利率；

nper参数必填，表示该项贷款的付款总数，即期数；

pv参数必填，表示现值，或一系列未来付款额现在所值的总额，也叫本金;

fv可选参数。 表示未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0；

type可选参数，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，传值为数字 0-期末 或 1-期初，默认为期末；

PMT使用的示例：pmt(0.078/12,24,20000,,1)或pmt(0.078/12,24,20000)

不支持导出/编辑结果时，导出公式。

点击下载模板：

财务公式测试.cpt